逆向思考投資的真諦:跳出你思考的盒子

逆向思考投資的真諦:跳出你思考的盒子
在史坦福大學的課堂上,Tina Seelig教授做了這樣一個小測試:
 
她給了班上14個小組各5美元,作為啟動基金。學生們有四天的時間去思考如何完成任務。當他們打開信封,就代表任務啟動。
 
每個隊伍需要在兩個小時之內,運用這5美元賺到盡量多的錢。然後在周日晚上將他們的成果整理成文檔發給教授,並在周一早上用三分鐘在全班同學面前展示。
 
雖然斯坦福的學生個個頂尖聰明,但對於涉世未深的學生來說,這仍然是個不小的難題。
 
為了完成這項任務,同學們必須最大化地利用他們所擁有的資源——也就是這5美元。
 
如果是你,你會怎麼完成這項挑戰呢?
 
當教授在課堂上第一次向同學們提出這個問題的時候,底下傳來了這樣的回答“拿這5美元去拉斯維加斯賭一把”,“拿這5美元去買彩票”。
 
這樣的答案無疑引來了全班的哄堂大笑。
 
這樣做並不是不可行的,但是他們必須承擔極大的風險,也幾乎是不可能完成的。
 
另外幾個比較普遍的答案是先用初始基金5美元去買材料,然後幫別人洗車或者開個果汁攤。
 
這些點子確實不錯,賺點小錢是沒問題的。不過有幾組想到了打破常規的更好的辦法,他們認真地對待這個挑戰,考慮不同的可能性,創造盡可能多的價值。
 
他們是怎麼做到的呢?
 
一、你最寶貴的資源並不是這5美元
 
掙到最多錢的幾隻隊伍幾乎都沒有用上教授給的啟動基金——也就是這5美元。
 
他們意識到:把眼光局限於這5美元會減少很多的可能性。
 
5美元基本上等於什麼都有沒有,所以他們跳脫到這5美元之外,考慮了各種白手起家的可能性。
 
他們努力觀察身邊:有哪些人們還沒有被滿足的需求。通過發現這些需求,並嘗試去解決,前幾名的隊伍在兩個小時之內賺到了超過600美金,5美元的平均回報率竟然達到了4000%!
 
好多隊伍甚至都沒有用到他們的啟動基金,這麼看來的話他們的投資回報率竟然是無限的!
 
所以他們是怎麼創造這些奇蹟的呢?
 
創造奇蹟的辦法一:
 
有一個隊伍發現了大學城裡的一個常見問題——週六晚上某些熱門的餐館總是大排長隊。
 
 
這只隊伍發現了一個商機,他們向餐館提前預定了座位,然後在周六臨近的時候將每個座位以最高20美元的價格出售給那些不想等待的顧客。(其實就是黃牛販子。)
 
在那一晚,他們觀察到了一些有趣的現象:
 
1. 團隊裡的女學生比起男學生賣出了更多的座位,可能是女性更具有親和力的原因。所以他們調整了方案,男學生負責聯繫餐館預訂座位,女學生負責去找客人賣出他們的這些座位的使用權。
 
2. 他們還發現了當餐館使用電子號碼牌排隊的時候,他們更容易賣出這家餐館的座位,因為實物的交換讓顧客花錢之後得到了有形的回報,讓顧客感覺自己所花的錢物有所值。
 
創造奇蹟的辦法二:
 
另外一支隊伍用的方法更加簡單。
 
他們在學生會旁邊支了一個小攤,幫經過的同學測量他們的自行車輪胎氣壓。如果壓力不足的話,可以花一美元在他們的攤點充氣。
 
事實證明:這個點子雖然很簡單但有可行性,同學們可以很方便地在附近的加油站免費充氣,但大部分人都樂於在他們的攤點充氣,而且對他們所提供的服務都表示了感謝。
 
不過,在攤子擺了一個小時之後,這組人調整了他們的賺錢方式,他們不再對充氣服務收費,而在充氣之後向同學們請求一些捐款。
 
就這樣,收入一下子驟升了!這個團隊和前面那個出售預訂座位的團隊一樣,都是在實施的過程中觀察客戶的反饋,然後優化他們的方案,取得了收入的大幅提升。
 
這些團隊的表現都很不錯,班內其他的同學對他們的展示也印象深刻。
 
不過賺了最多錢的那個團隊才是的牛人,他們真正把“think outside the box”發揮到了極致。
 
創造奇蹟的辦法三:
 
這個團隊認為他們最寶貴的資源既不是5美元,也不是兩個小時的賺錢時間,而是他們週一課堂上的3分鍾展示。
 
史坦福大學作為一所世界名校,不僅學生擠破了頭想進,公司也擠破頭了希望在裡面招人。這個團隊把課上的3分鐘賣給了一個公司,讓他們打招聘廣告。
 
就這樣簡簡單單,3分鐘賺了650美元。
 
他們發現:他們手頭最有價值的資源既不是去售賣自己的時間,也不是去賣麵子,而是售賣他們班上的同學——這些人才才是社會最需要的。
 
這種思維方式,就是現在人人都在追求的“Think outside the box”。
 
二、找到最直觀的解決方法然後排除它(例如說找到市場上你最想買的股票,然後排除它,肯定會被人剁了……)
 
史坦福的這組學生所體現出來的最好的“Think outside the box”的做法是什麼?
 
下面這個原則將對你非常實用。
 
“ 當遇到問題時,先找出看起來最明顯的解決方法,然後將它排除掉。好,現在可以開始思考其他的解決方式了。 ”
 
這個概念可能聽起來有點虛,我來舉個例子。
 
想像你現在是個雄心勃勃的創業者,比如說你想開家餐館。
 
餐廳是乾什麼的?提供食物。
 
但是不行,現在我告訴你——這家餐館不能提供食物,或者說,食物很一般。換句話說:你要開一個不以食物吸引人的餐廳。
 
既然決定不用食物吸引客人,那麼取而代之要用什麼吸引客人呢?
 
1. 你可以把重點放在營造與眾不同的餐廳氛圍上,開一個主題餐廳,比如說這樣——一個航空主題的餐廳(把餐廳打造成飛機的樣子)。
 
2. 或者,你邀請一支很棒的樂隊或舞團來演出。
 
3. 你還可以把用餐環境佈置成兒童樂園的樣子,吸引親子聚餐。
 
4. 你甚至還可以把用餐環境移步室外。
 
還有很多很多其他的方案……當排除了“食物”的亮點之後,你需要思考的——就是打破常規的點子,這就是think outside the box。
 
善於think outside the box的人,不僅能發現別人看不見的解決方式,還能識別別人沒有意識到的資源,並把它包裝出最到的價值。
 
就是這樣,在做任何事情的時候,你都可以嘗試不同的解決辦法——先排除那個顯而易見的,以此為前提去思考:
 
如果解決你手頭工作最簡單的方案沒影響力,你還有什麼辦法?
 
如果你的老闆今天不給你發工資了,你還有什麼謀生之道?
 
如果情人節不讓送花了,你會給心愛的她送什麼?
 
如果熱門旅遊景點都不給遊客發簽證了,你還能去哪玩?
 
……
 
“你活在盒子裡,工作在盒子裡,你駕馭這個盒子,最終又被埋葬在盒子裡。跳出思維的盒子,當你真的發現這種思維方式的時候,你會發現,其實外面本沒有盒子”。
 
跳出你思維的盒子,你的生活也會增加許多可能性。你所得到的,將絕不僅是100美元而已。
 
跳出框架思維,在投資上並非新鮮,我們常說的逆向思考。
 
對於逆向投資,大師們這麼說:
 
凡事總有盛極而衰的時候,大好之後便是大壞。——喬治·索羅斯
 
要做拍賣會上唯一的出價者。——約翰·鄧普頓
 
倒過來想,一定要倒過來想。——查理·芒格
 
買別人不買的東西,在沒人買的時候買。——卡爾·伊坎
 
別人恐懼時我貪婪,別人貪婪時我恐懼。——華倫·巴菲特
 
逆向投資是最簡單也最不容易學習的投資方式,因為它不是一種技能,而是一種品格——品格是無法學習的,只能通過實踐慢慢磨練出來。——邱國鷺
 
牛市在悲觀中誕生,在懷疑中成長,在樂觀中成熟,在興奮中死亡。最悲觀的時候正是買進的最佳時機,最樂觀的時刻正是賣出的最佳時機。——約翰·鄧普頓
 
在一片叫好聲中多幾分警惕,在一片爭執聲中多幾分客觀,在一片罵聲中多幾分研究。——傑盡所能
 
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